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MARCONDES E CASTILHO CONSULTORIAPublicada em 7 de outubro de 2026
Aberta
Closer para fechamento de clientes para Correspondente Bancário
MARCONDES E CASTILHO CONSULTORIAPublicada em 7 de outubro de 2026A missão
PERSONAL BANKER Formação em Estratégias de Crédito e Produtos Financeiros 1. O que é o Personal Banker? O Personal Banker é uma formação criada pela Marcondes & Castilho Consultoria, empresa com aproximadamente 15 anos de experiência no mercado financeiro. O curso foi desenvolvido para quem deseja entrar no mercado de produtos financeiros ou ampliar sua atuação profissional, aprendendo a trabalhar com diferentes soluções de crédito e serviços financeiros. A proposta é ensinar não apenas os produtos, mas também como identificar oportunidades, atender clientes, apresentar soluções, negociar e vender.
Perfil desejado
PERSONAL BANKER Formação em Estratégias de Crédito e Produtos Financeiros 1. O que é o Personal Banker? O Personal Banker é uma formação criada pela Marcondes & Castilho Consultoria, empresa com aproximadamente 15 anos de experiência no mercado financeiro. O curso foi desenvolvido para quem deseja entrar no mercado de produtos financeiros ou ampliar sua atuação profissional, aprendendo a trabalhar com diferentes soluções de crédito e serviços financeiros. A proposta é ensinar não apenas os produtos, mas também como identificar oportunidades, atender clientes, apresentar soluções, negociar e vender. 2. O que o aluno aprende? O aluno terá contato com diferentes produtos e operações do mercado financeiro, ampliando sua capacidade de atender diferentes perfis de clientes. PRINCIPAIS PRODUTOS: • Consignado INSS • Consignado para servidores públicos • Consignado privado/CLT • Crédito do Trabalhador • Antecipação do FGTS/Saque-Aniversário • Crédito pessoal • Empréstimos para empresas e lojistas • Empréstimo no cartão • Capital de giro • Financiamento de veículos • Financiamento imobiliário • Refinanciamento de veículos e imóveis • Consórcios • Cartas contempladas • Seguros • Energia solar • Precatórios • Certificado digital Além dos produtos, o aluno aprende conceitos importantes de estrutura profissional, compliance, LGPD, prevenção à lavagem de dinheiro, certificações e estratégias comerciais. 3. Para quem é o curso? O Personal Banker foi pensado principalmente para profissionais que já possuem relacionamento com clientes e querem aumentar seu portfólio de produtos e suas possibilidades de faturamento. Exemplos: • Corretores de seguros • Corretores de imóveis • Consultores financeiros • Correspondentes bancários • Vendedores • Ex-bancários • Profissionais comerciais • Empreendedores • Pessoas que querem ingressar no mercado financeiro Também é interessante para quem já trabalha com um produto financeiro, mas percebe que poderia oferecer várias outras soluções para o mesmo cliente. 4. Qual é a grande transformação? O principal conceito que o closer deve transmitir é: O aluno não está comprando apenas um curso. Ele está adquirindo conhecimento para ampliar sua atuação comercial no mercado financeiro. Em vez de depender de apenas um produto, ele aprende a identificar diferentes necessidades do cliente e conhecer soluções que podem atender essas necessidades. 5. O grande diferencial O Personal Banker nasceu da experiência prática da própria Marcondes & Castilho Consultoria. Não é uma formação baseada apenas em teoria. O conteúdo reúne conhecimento técnico + experiência comercial + estratégias de atendimento, negociação e fechamento. 6. O que o closer NÃO deve prometer É fundamental que o closer seja transparente. Não prometer: ❌ renda garantida ❌ número garantido de clientes ❌ vendas garantidas ❌ emprego garantido ❌ aprovação de crédito ❌ aprovação de cadastro ❌ ganhos determinados ❌ que o aluno terá um banco ou instituição financeira própria automaticamente A comunicação correta é: O curso entrega conhecimento, estrutura e estratégias para que o aluno possa desenvolver sua atuação comercial. Os resultados dependem da aplicação, perfil, dedicação, mercado, relacionamento e capacidade comercial de cada aluno. 7. Como o closer deve posicionar o curso Evite vender apenas pela quantidade de módulos. O foco deve ser mostrar a possibilidade de diversificação profissional e comercial. 8. Perguntas que o closer deve fazer Antes de apresentar preço, o closer deve entender o perfil do interessado. Pergunta 1 "Hoje você já trabalha com algum produto financeiro ou está começando do zero?" Pergunta 2 "Você já possui uma carteira ou relacionamento com clientes?" Pergunta 3 "Qual foi o principal motivo que fez você se interessar pelo Personal Banker?" Pergunta 4 "Hoje, qual é a sua maior dificuldade: encontrar clientes, ter mais produtos para oferecer ou saber como vender?" Pergunta 5 "Se você pudesse ampliar seu portfólio e oferecer várias soluções para seus clientes, isso faria sentido para o seu negócio?" A partir das respostas, o closer conecta a necessidade da pessoa com a proposta do Personal Banker. 9. A frase central da venda O closer deve entender e transmitir uma ideia simples: "Você não precisa necessariamente encontrar um novo cliente para cada produto. Muitas vezes, você precisa aprender a enxergar novas oportunidades dentro dos relacionamentos que já possui." Esse é um dos principais conceitos comerciais do Personal Banker. 10. Resumo em uma frase PERSONAL BANKER É: Uma formação para quem quer aprender a atuar de forma mais estratégica no mercado de crédito e produtos financeiros, ampliando seu conhecimento, seu portfólio de soluções e suas possibilidades comerciais. MARCONDES & CASTILHO CONSULTORIA Experiência que gera oportunidades. Conhecimento que transforma negócios.
MA
Sobre a empresa · MARCONDES E CASTILHO CONSULTORIA
A Marcondes & Castilho Consultoria realizar seu sonho, é a nossa essência.
A Marcondes & Castilho Consultoria atua no mercado financeiro há aproximadamente 15 anos, tendo iniciado sua trajetória com a comercialização de crédito consignado para beneficiários do INSS. Ao longo dos anos, a empresa acompanhou a evolução do mercado e ampliou sua atuação, passando a trabalhar também com consignado para servidores públicos e trabalhadores da iniciativa privada (CLT) e, posteriormente, incorporando um portfólio cada vez mais amplo de soluções financeiras. Hoje, a Marcondes & Castilho atua como uma consultoria e correspondente bancária, conectando clientes a diferentes produtos e instituições financeiras e buscando apresentar soluções adequadas para diferentes momentos da vida financeira de pessoas e empresas. A experiência prática da Marcondes & Castilho no mercado financeiro deu origem ao projeto Personal Banker, uma formação voltada para profissionais que desejam entrar ou se desenvolver no mercado de produtos financeiros, ampliando sua atuação profissional e seu portfólio de soluções. A proposta surgiu a partir de uma realidade observada no mercado: existem diversos profissionais com experiência comercial e relacionamento com clientes — como corretores de seguros, profissionais do mercado imobiliário, consultores, vendedores e ex-profissionais bancários — que possuem potencial para atuar com produtos financeiros, mas não sabem exatamente por onde começar, quais produtos oferecer, quais regras precisam conhecer e como estruturar uma operação comercial.